Ingénierie Patrimoniale

Notre expertise

Organiser aujourd’hui votre patrimoine pour demain

Organiser aujourd’hui votre patrimoine pour demain

Votre patrimoine privé et professionnel constitue un ensemble qui sera transmis à la génération suivante. Pour le structurer et le développer, les professionnels de banque privée du groupe Edmond de Rothschild vous aident à prendre les meilleures décisions.

" Analyser son patrimoine au plan financier, fiscal et successoral est une première étape. Il faut aussi le mettre en cohérence avec ses valeurs et ses choix de vie ainsi qu’avec ceux de ses héritiers."
Yvan Vaillant Directeur de l'ingénierie patrimoniale d'Edmond de Rothschild (France)
Notre approche

Un conseil adapté à chaque étape de votre vie

Au fil des années, les besoins, les circonstances et les souhaits changent. Parallèlement, les conditions-cadres de notre environnement sont en constante évolution. De plus, la mobilité des personnes et de leurs capitaux s’accélère et s’intensifie. Ainsi, il est primordial de prendre le temps de réfléchir à vos objectifs et de planifier concrètement votre patrimoine en prenant en considération les aspects relevant de la fiscalité, de l’immobilier, de l’endettement, de la prévoyance, de la protection de vos avoirs, afin d’en optimiser la gestion et d’en préparer la transmission.

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Notre stratégie sur mesure s'appuie sur une analyse patrimoniale globale et personnalisée

Sur la base de vos objectifs et de vos besoins, tenant compte de tous les aspects de votre situation personnelle et professionnelle, de votre situation patrimoniale globale et de son évolution dans le temps.

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Planification patrimoniale

Un conseil sur mesure pour nos clients privés

Pour répondre à vos objectifs et besoins, notre équipe de planificateurs financiers élabore une planification personnalisée tenant compte de votre situation financière globale, de son évolution dans le temps (horizon de 15 à 20 ans), de vos revenus/dépenses, de votre fortune, y compris immobilière, de vos participations dans des entreprises, de votre prévoyance, de vos actifs mobiliers et de votre endettement éventuel. 

Cette stratégie sur mesure s’appuie sur l’organisation de votre patrimoine sur le plan juridique et financier, mais aussi sur une vision prospective intégrant l’évolution de votre situation et de vos projets. 

Dans cette optique, nous établissons un bilan financier global. Ce dernier constitue la base de votre planification personnalisée. Les différents scénarios qui en découleront vous permettront de prendre les décisions appropriées afin de planifier votre situation personnelle et patrimoniale, qu’il s’agisse notamment de réaliser votre entreprise, d’acquérir un bien immobilier, de planifier votre retraite, de changer de domicile ou de transmettre votre patrimoine de votre vivant. 

Nous assurons ce service sur mesure pour nos clients privés domiciliés en Suisse.

  • Évolution de vos revenus et de vos dépenses à long terme
  • Évolution de votre charge fiscale à long terme
  • Prise de domicile en Suisse
  • Immobilier : achat/vente, structure du financement, entretien
  • Salaire/dividende
  • Concubinage/mariage
  • Transmission de votre patrimoine de votre vivant et/ou héritage
  • Optimisation fiscale, notamment au travers de la prévoyance ou de l’assurance
  • Planification de votre retraite​

Fiscalité

Toute décision financière a un impact fiscal. Notre équipe de fiscalistes analyse votre situation fiscale et vous propose des mesures personnalisées tenant compte de vos objectifs. Ils étudient avec vous les diverses conséquences fiscales des décisions que vous envisagez de prendre.

Que vous soyez retraité, entrepreneur ou cadre dirigeant, il est primordial de faire une analyse approfondie de votre structure patrimoniale et de la charge fiscale qui en découle.

SI VOUS ÊTES DOMICILIÉ EN SUISSE  

  • Conseil fiscal global relatif aux impôts sur le revenu et sur la fortune, impôt anticipé, impôts sur les sociétés, répartition intercantonale et internationale
  • Conseil fiscal spécifique en rapport avec la fiscalité de la prévoyance, la fiscalité immobilière, l’imposition sur les gains immobiliers, les impôts fonciers, les impôts sur les donations et successions, droits d’enregistrement, droits de mutation, contentieux fiscaux
  • Analyse de vos déclarations d’impôts : projections et simulations de calculs d’impôts
  • Assistance en matière de dénonciation spontanée non punissable
  • Assistance en matière de domiciliation en Suisse
  • Négociation et renouvellement de rulings fiscaux (imposition selon la dépense, frais professionnel, rectificatif d’impôt source, etc.)
  • Conseil fiscal dans le cadre de la succession d’entreprise

SI VOUS ÊTES DOMICILIÉ HORS DE SUISSE

  • Avis fiscaux globaux (en fonction de votre domicile)
  • Mise en oeuvre et coordination de spécialistes étrangers pouvant vous offrir les conseils spécifiques et l’assistance dont vous avez besoin

Droit matrimonial et successoral

La réussite d’une planification patrimoniale réside dans sa durabilité. Ainsi si vous souhaitez protéger financièrement vos proches et préparer la transmission de votre patrimoine, nos spécialistes en droits matrimonial et successoral vous conseilleront sur la façon de le préserver durablement dans les meilleures conditions fiscales possible. 

  • Transmission du patrimoine de votre vivant
  • Impôts sur les donations et successions
  • Droit matrimonial : analyse de votre régime matrimonial et conseil sur les mesures existantes pouvant répondre à vos besoins et objectifs
  • Droit successoral : informations sur les dispositions légales existantes et orientation vers les mesures et les instruments les plus appropriés à votre situation

Assurance-vie

Dans le cadre de la structuration de votre patrimoine, l'assurance-vie permet de proposer des solutions sur mesure adaptées à vos besoins les plus complexes. Ceci en fait un instrument d'épargne et de planification idéal pour la détention de vos avoirs et la transmission de ceux-ci au(x) bénéficiaire(s) de votre choix de manière sûre et confidentielle.

Notre équipe

Catherine Motamedi 

Catherine Motamedi

Head of Wealth Solutions

Aurélie Rougemont Tolis 

Aurélie Rougemont Tolis

Conseil juridique, Deputy to Head of Wealth Solutions

Gilles Panchard

Gilles Panchard

Adjoint au responsable de Secteur de Planification Patrimoniale et Fiscale / planificateur financier

  • Planification financière

  • Conseil en prévoyance

  • Planification fiscale

  • Planification successorale

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Contactez-nous

Catherine Motamedi
Head of Wealth Solutions

Suisse


+41.58.818.94.12