Un conseil objectif
et indépendant
Luminaire par le designer Philippe Druillet, salons de la banque, Paris
Vos clients sont de plus en plus informés et attentifs à la diversification de leurs investissements.
Votre objectif est de satisfaire ces exigences croissantes.
Notre équipe de 50 experts spécialisés en ingénierie d’assurance vous accompagne dans la mise en place de contrats haut de gamme afin de vous permettre d’accroître votre capacité de réponse à votre clientèle avec expertise, flexibilité et de manière personnalisée. Nous vous donnons accès aux meilleures compagnies d’assurance du marché afin de couvrir l’ensemble de vos besoins, des plus simples aux plus sophistiqués.
Une offre adaptée
aux professionnels
Coiffe amérindienne, salons de la banque, Paris
En exclusivité avec les principales compagnies d’assurance, en France et au Luxembourg, nous vous donnons accès à un vaste choix de contrats d’assurance vie et de capitalisation, labellisés au nom d'Edmond de Rothschild et personnalisables en fonction de vos besoins.
Soucieux de toujours rester à la pointe d‘un marché en constante évolution, nous négocions régulièrement de nouveaux partenariats afin d’élargir la typologie des contrats proposés.
Une large gamme de produits
- Contrats multi supports et multi gestionnaires
- Contrats offrant une gestion financière pilotée ou conseillée par un expert en allocation d’actifs
- Contrats à gestion personnalisée avec plusieurs Asset Manager français reconnus (gestion « sous mandat »)
- Contrats disposant d’un large choix en matière de supports immobiliers, de Private Equity et de produits structurés
- Contrats de capitalisation pour les personnes morales
- Contrats luxembourgeois, contrats pouvant être adaptés au pays de résidence du souscripteur
- Contrats à gestion libre assistée (arbitrages automatiques)
- Contrats à participation aux bénéfices différée
Nos options
de gestion
Le souscripteur dispose d'un accès à un très large choix de supports financiers :
- 1200 OPC
- 30 SPCI et OPCI
- Titres vifs, ETF, etc.
- Des unités de comptes structurées selon les opportunités
- Plus de 20 fonds en euros de compagnies d'assurance
- 6 fonds en euros dynamiques et thématiques
Le souscripteur a la possibilité de mettre en place des arbitrages automatiques afin d'investir progressivement sur les marchés, sécuriser ses plus-values ou encore limiter d'éventuelles moins-values.
Décider seul de vos supports d'investissement
sur la base de conseils d'experts
Le souscripteur délègue à un professionnel la sélection des supports d’investissement de son contrat et des arbitrages réalisés sur son contrat selon une orientation de gestion préalablement choisie en fonction d’un niveau de risque et d’un style de gestion souhaités.
Selon les opportunités de marché, les experts financiers déterminent de nouvelles allocations en OPC pour chaque orientation de gestion (appliquées à tous les contrats ayant cette orientation).
Déléguer la sélection des supports
d’investissement en OPC
Le souscripteur est accompagné par un expert financier dans ses choix d’investissement, tout en conservant son pouvoir de décision sur l’allocation des supports d’investissement de son contrat d’assurance.
L’expert va proposer des opportunités d’investissement ou d’arbitrage au sein du contrat en fonction des tendances de marché et du profil de risque du souscripteur. Celui-ci reste libre d’accepter ces propositions d’allocation, de les modifier ou de les refuser.
Le souscripteur pilote lui-même son contrat tout en étant accompagné par l’expertise d’un professionnel de la finance.
Bénéficier d’un accompagnement personnalisé
dans le choix des investissements en OPC
Le souscripteur confie à un spécialiste de la finance, la sélection et l’évolution de l’allocation de ses supports d’investissement, dans le respect du profil de gestion qu’il a défini. La gestion du profil est totalement personnalisée pour le client en fonction de ses objectifs patrimoniaux et du degré de risque souhaité. L’univers d’investissement possible est très large puisqu'il intègre des titres vifs et des OPC.
Confier la sélection des supports d’investissement
OPC et titres vifs, avec un mandat d’arbitrage
Détail de luminaire, Four Seasons Hotel, Megève
Nos experts
à vos côtés.
Notre engagement ? Vous conseiller et vous accompagner à tout moment pour construire, avec vous, la solution adaptée aux situations les plus complexes que vous pouvez rencontrer.
Le sur-mesure
Dès notre premier contact, notre objectif est clair : comprendre votre besoin afin d’y répondre de manière ciblée et personnalisée. Nous prenons en considération l’ensemble des paramètres afin de définir la solution qui vous permettra de répondre au plus proche des attentes de vos clients. Vos besoins évoluent ? Nous réévaluons régulièrement la situation afin de nous adapter.
L’efficacité au quotidien
Notre objectif est de vous faciliter le quotidien afin de vous permettre de vous concentrer sur votre cœur de métier : conseiller vos clients. Vous bénéficiez d’un accompagnement commercial et technique personnalisé par nos conseillers qui vous déchargent du suivi administratif de vos dossiers auprès des assureurs.
Vous disposez d’un accès dédié à un site extranet mettant à votre disposition toute la documentation contractuelle et commerciale ainsi que toutes les informations réglementaires nécessaires à la bonne conduite de votre activité.
Le digital
Nous vous offrons la possibilité de souscrire en ligne à plusieurs de nos contrats d’assurance-vie ou de capitalisation, pour des personnes physiques ou des personnes morales. Cette souscription digitale avec signature électronique vous donne accès à l’ensemble des supports et options de nos contrats labellisés et facilite votre expérience et celle de vos clients. Vous pouvez également réaliser vos principales opérations en ligne (arbitrages, versements, rachats) avec signature électronique sur nos principaux contrats.
Chiffres clés
(31/12/2024)
300
Partenaires
50
Collaborateurs
+2,9
Mds€ de collecte 2024
16
Mds€ d'encours
Espace
Accès réservé EDR Assurances et Conseils
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